Как привлечь инвесторов в свой малый бизнес

07.03.2021

Для открытия или расширения уже функционирующего делового проекта собственных источников может не хватить, а привлекать средства на условиях кредитования многим кажется достаточно рискованным мероприятием. И это в ряде случаев действительно так и есть. Плата за кредит – это дополнительные расходы, которые будут увеличивать себестоимость продукции, негативно отражаясь на ее цене, делая товар менее привлекательным на фоне более дешевой альтернативы конкурентов.К тому же, банки не рассматривают бизнес кредитора с точки зрения перспективности. Для них главное – вернуть свои вложения с процентами. Инвестор – это лицо, которое, напротив, заинтересовано в успехе проекта и стремится получить свою часть выгоды от ведения деятельности.Аналитики делят инвесторов на два основных типа:

1. «Тактики», которые действуют здесь и сейчас и желают получить свою долю прибыли в виде дивидендов.
2. «Стратеги», которые планируют в будущем приобрести контрольный пакет, долю в инвестируемом ими бизнесе и стать его основными владельцами.

В зависимости от правовой принадлежности инвесторами могут выступать как юридические, так и физические лица.

Предпринимателю следует определиться со своими целями, и, исходя из этого, начинать планировать стороннее инвестирование.

Поиск инвестора для малого бизнеса

• родственники, знакомые, друзья. Не те, у кого можно взять в долг без процентов на неопределенный срок. А такие, которые согласны быть соучредителями, компаньонами, работать в той же сфере, стать частью компании. Или гарантировать свой пассивный доход, положившись на предпринимательские способности основателя организации. Такой вариант неплох тем, что соинвестор – хорошо известная партнеру личность, и даже до начала совместной деятельности можно понять, что собой представляет человек, и как он будет действовать. Минус – привнесение в дела личных отношений, симпатий, что может мешать работе;
• «бизнес-ангелы» – это представители официальных сообществ, клубов, групп, которые ищут и находят инновационные, интересные проекты, способные стать новаторскими при их грамотной реализации, идеи. Их преимущества – возможность получить крупную сумму денег на выгодных условиях. Сложность заключается в том, чтобы суметь заинтересовать «бизнес-ангела» своим делом;
• краудфандинг, то есть, инвестирование «вскладчину». Идея стала широко распространяться по мере активного пользования сетью Интернет. Суть ее проста: соискатель публикует и презентует свою идею на специализированном портале или в социальных сетях и все, кому она понравилась, перечисляют деньги, финансируя ее реализацию. Помощь может оказываться за вознаграждение или безвозмездно. Плюс – возможность за короткий срок набрать значительную сумму, минус – идею могут «позаимствовать», если раскрыть ее ярко и убедительно. А если описывать в общих чертах, широкую аудиторию она может не заинтересовать.

Важным в деле привлечения является грамотная подача перспектив или презентация. Не стоит делать упор на значительное количество финансовой и расчетной документации. Это скорее будет важно при получении кредита.

Для инвестирования необходимо:

1. несколько интересных слайдов «готового» дела, того, что планируется получить в перспективе. Хорошо будет выглядеть видеоролик, презентационный фильм;
2. расчеты стартовых вложений. Это основной перечень расходов, который присущ практически любому бизнесу, вне зависимости от сферы и направления:
   • Аренда.
   • Оборудование, машины, техника, программное обеспечение.
   • Материалы, сырье, коммунальные платежи.
   • Расходы на персонал и налоговые отчисления с них.
   • Иные затраты старта.
3. расчеты соотношения вложений и перспектив на базе основных финансовых показателей. Это:
   • Доходность – отношение доходов к вложениям, или финансовая выгода на каждый рубль вложенных инвестором средств. Оптимальным считается доходность от 200% и выше, то есть, когда с каждого вложенного рубля планируется получить 2 рубля дохода.
   • Рентабельность, соотношение прибыли и инвестиций. Носит отсроченный характер, то есть, определяется не с первого дня работы фирмы. После становления, при прохождении периода окупаемости, оптимальным считается величина рентабельности более 100%, то есть, когда каждый вложенный рубль возвращается и приносит дополнительную выгоду.

Оформление сделки

После того, как инвестор найден, необходимо оформить сделку документально. Это может быть:

• внесение изменений в учредительные документы, то есть, привлечение дополнительных соучредителей, акционеров. В этом случае будет необходимо поменять устав компании и пройти заново регистрацию в ИФНС;
• заключение договора о партнерстве в рамках участия инвестора в прибыли компании. В этом случае, он будет иметь право лишь на долю прибыли, распределяемой в форме дивидендов. Она будет рассчитываться по формуле: (Прибыль на распределение/ число акций общее)* количество акций у каждого участника. Как правило, на начальных этапах и стадии становления на выплаты акционерам расходуется не более 50% прибыли;
• договор о партнерстве с правом голоса на Совете акционеров. В этом случае, соучредители могут активно вмешиваться в финансово-хозяйственную деятельность фирмы, принимать решения по ведению дел, делить прибыль по своему усмотрению.В Уставе организации прописываются правила такого договора. Например, решение принимается подавляющим большинством, по принципу 1 акция = 1 голос. Или держателем контрольного пакета. Или – при формировании портфеля из 50%+1 акции. Это наиболее рискованная схема, усложняющая руководство и таящая опасность потерять свой бизнес. Но иногда реально получить деньги только на таких условиях.

В любом случае, следует подойти к выбору варианта финансирования на условиях инвестирования продуманно и грамотно. Лучше получить предварительно юридическую и финансовую консультацию (например, в независимой аудиторской фирме) квалифицированных специалистов по каждому конкретному случаю.